Inicialmente, todos los balances de cuenta de PocketMoney son cero. El primer paso en PocketMoney consiste en crear balances de apertura para todas sus cuentas. Como ejemplo, crearemos balances para una cuenta corriente, y una tarjeta de crédito Visa. Tenga presente que puede crear cuantas cuentas necesite, y de cualquier tipo.
Iniciando el balance para la cuenta corriente. [volver al inicio]
Tomemos como ejemplo un balance de $354.88:
1. Abra PocketMoney.
2. Cree una cuenta corriente
para cheques:
a. Toque en "Nueva"
b. Ingrese "Cuenta Corriente" en el
campo Cuenta.
c. Toque en OK.
3. Toque en "Cuenta Corriente" en el listado de cuentas.
4. Toque en "Nue"
5. Toque en "Deposito" para indicar que la transacción que ingresará es un depósito a la cuenta corriente.
6. Escriba "Miscelaneo" en el campo de Categoría.
7. Escriba "Saldo Inicial" o "Balance de apertura" en el campo "De:"
8. Escriba el número del último cheque que giró en el campo "ID#:". Esto permitirá que PocketMoney tome este número para calcular el siguiente número de cheque.
9. Escriba 354.88 en el campo "Monto:".
10. Toque en "Ok". Esto almacenará la transacción.
11. Observe que su nuevo balance calculado es de $354.88.
Creando el balance inicial para su cuenta Visa [volver al inicio]
1. Toque en "Ok" para volver a la pantalla de listado de cuentas, si es que no está allí.
2. Cree la cuenta Visa:
a. Toque en "Nueva"
b. Ingrese "Visa" en el campo Cuenta.
d. Seleccione "T. de crédito"
en el menú "Tipo:".
e. Toque en OK.
3. Seleccione "Visa" en el listado de cuentas.
4. Toque en "Nue"
5. Seleccione el tipo de transacción presionando en "Retiro" (dado que este es dinero que Ud. debe).
6. Escriba "Miscelaneo" en el campo "Categoría:".
7. Escriba "Deuda inicial" u otro texto que le acomode en el campo "Para:".
8. Escriba 1224.69 en el campo "Monto".
9. Toque en OK. Esto almacenará su transacción. Toque en OK nuevamente para volver al listado de cuentas.
10. Observe que el balance calculado es de -1224.69 para esta cuenta.
Transacción Transferencia [volver al inicio]
Ingresemos una transacción para pagar la cuenta de la tarjeta de crédito, con dinero de la cuenta corriente de cheques.
1. Toque en "Cuenta Corriente" para abrir la cuenta.
2. Toque en "Nue" para crear una transacción.
3. Seleccione "Transfer" para indicar que esta transacción es una transferencia.
4. Deje el campo "Categoría:" en blanco.
5. Toque en "T. Para:
" y seleccione "Visa".
6. Toque en "Id# "
y luego toque en "Nuevo # Cheque". El próximo número
disponible debería aparecer aquí, y deberá corresponder
al número del cheque con el que va a pagar su tarjeta de crédito.
7. Escriba el monto del cheque en el campo "Monto:".
8. Toque en "Ok" dos veces. Observe que ambas cuentas han actualizado su saldo reflejando la transacción recién ingresada.
Retiro desde una cuenta [volver al inicio]
Tomemos ahora el ejemplo de una compra con tarjeta de crédito:
1. Abra la cuenta "Visa" y toque en "Nue".
2. El tipo de transacción es "Retiro" por defecto.
3. Toque en "Cuenta:
" y seleccione "Visa"
si es que no está seleccionado previamente.
4. Toque en "Categoría:
" y seleccione la
categoría apropiada.(Por ejemplo: "Electrónica").
5. Escriba el nombre del local en donde efectuó su compra. (Por ejemplo: "SuperMouseStore").
6. Escriba el monto de la transacción en "Monto:"
7. Toque en "Ok" y observe que el balance calculado se actualiza para reflejar su compra.
8. Opcional: Antes de presionar en "Ok" toque el ícono de Memo e ingrese información adicional. (Por ejemplo: "Nuevo mouse para la computadora de la casa")
Depósitos [volver al inicio]
Ingresemos ahora un depósito en la cuenta corriente.
1. Abra la "Cuenta Corriente", y toque en "Nue".
2. Seleccione "Depósito" en la barra de selección de tipo de transacción.
3. Toque en la etiqueta
"Categoría: "
y seleccione "Salario", o escriba una palabra que le acomode, como
"Sueldo", u "Honorarios".
4. Escriba el nombre de su empleador (Por ejemplo "IBM") en el campo "De: ". La próxima vez que ingrese su salario, podrá seleccionar al empleador de la lista, puesto que "Auto agregar categ. y benef" está activado en las Preferencias de PocketMoney.
5. Escriba el monto del cheque en el campo "Monto: ".
6. Toque en "Ok" y observe cómo ha cambiado el balance de la cuenta, reflejando el depósito recién ingresado.
Transacciones con monedas extranjeras. [volver al inicio]
Ingresemos información para una compra con tarjeta de crédito en moneda extranjera.
Para esto, supongamos que Ud. vive en Chile, y va a comer en un restaurant de Nueva York.
1. Active la opción "Usar múltiples monedas" en la pantalla de Preferencias.
2. Abra la cuenta "Visa" y toque "Nue".
3. Toque en la etiqueta "Categoría: " y seleccione "Alimentación".
4. Escriba el nombre del restaurant en el campo "Para:"
5. Escriba el monto (en la moneda extranjera) en el campo "Monto: "
6. Ingrese el tipo de cambio actual en el campo para factor de conversión "x.......". Si el tipo de cambio actual fuesen Ch$700 por cada US$, deberá escribir $700 en el campo de factor de conversión, y "24" en el campo "Monto:", que corresponde a lo que costó su cena.
Sugerencia
Toque en el botón "x" para abrir la ventana de cálculo de Factor de Conversión. Esta hoja de cálculo buscará el factor de conversión del registro anterior.
7. Toque en OK, y observe que el balance calculado refleja la nueva compra.
